2022临沂农商行招聘考试题库资料:金融测试题(52)
为了帮助大家更好地备战2022临沂农商行招聘考试,临沂中公教育小编今天给大家整理了农商行考试方面的相关备考资料:2022临沂农商行招聘考试题库资料:金融测试题(52),希望对大家有所帮助!
金融监管的主要内容
金融监管的主要内容:对金融机构设立的监管;对金融机构资产负债业务的监管;对金融市场的监管;对会计结算的监管;对外汇外债的监管;对黄金生产、进口、加工、销售活动的监管;对证券业的监管;对保险业的监管;对信托业的监管;对投资黄金、
典当、融资租赁等活动的监管。我国银行业监管的主要内容包括:市场准入监管、金融业务监管和市场退出监管。
1.市场准入监管
市场准入监管又称事前监管,是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。市场准入监管是银行监管的首要环节。根据中国银监会的监管规则,银行机构的市场准入包括三个方面:
(1)机构准入:指依据法定标准,批准银行机构法人或其分支机构的设立;
(2)业务准入:指按照审慎性标准,批准银行机构的业务范围和开办新的业务品种;
(3)高级管理人员准入:指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。
2.金融业务监管
金融业务监管又称事中监管,主要是对金融机构的日常业务经营的合规性、资本充足性、资产质量、流动性、营利能力、管理水平和内控机制等几个方面。
3.市场退出监管
市场退出监管又称事后监管,主要是指金融监管当局对金融机构退出金融业、破产倒闭或兼并、变更等实施监督管理。
【例题】下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是()。
A.审批业务范围
B.监管资产安全性
C.监管内控有效性
D.监管流动适度性
【答案】A。
【解析】市场准入监管包括:审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员
的任职资格以及审批业务范围,所以选 A。
【练习题】
1.在实行市场准入监管过程中,银行当局必须对进入市场的机构进行()限制。
A.固定资本
B.最高资本
C.统一资本
D.最低资本
2.构成金融监管内容的是()。(多选)
A.市场退出监管
B.业务运营监管
C.机构资格监管
D.市场准入监管
3.下列属于市场准入的有()。(多选)
A.机构准入
B.业务准入
C.技术准入
D.高级管理人员准入